中国财富管理市场被长期看好，NewBanker瞄准了服务第三方 / 独立财富管理机构这个赛道。第三方理财机构起源于西方，在中国香港90年代起步，中国大陆则在21世纪初起步。据公开资料，在欧美等发达国家，第三方理财公司占据财富管理市场份额的60%以上，在台湾、香港等地也占30%左右。而在大陆，虽然已几家头部公司，实际上独立财富管理机构的份额不到5%，因而该市场有很大潜力。

目前，中国的大量理财顾问在银行和券商等机构从业，其销售的大多局限于金融机构自身的产品。相比之下，独立财富管理机构混业经营，以客户需求而非产品驱动，能够更客观并且全面地服务客户；现有金融机构中的理财顾问受自身立场所限更像销售。独立财管机构的兴起是理财市场发展的自然趋势。

然而中国的财富管理行业仍处于发展初期，未形成普遍的行业规范，大量中长尾的财富管理机构的内部架构、业务流程、培训体系等还不清晰。同时，财富管理机构普遍存在三大痛点：

● 首先是获客与运营成本高企，缺乏有效的业务支持和获客工具降低成本；

● 其二，财富管理公司处于产业链下游，分销能力强，但缺乏资产生产和获取能力；

● 其三，随着金融监管规则日益细化，用人工确保KYC等合规操作规范成本过高，引入技术手段是大势所趋。

两位创始人创立NewBanker之前，均任职于宜信财富，团队将长期沉淀下来的行业经验融入产品，以SaaS为载体向行业输出。CEO李清昊表示，传统软件服务商因为其定制化程度高，服务部署成本高，难以实现对客户的综合支持和快速响应，SaaS的服务形式，有利于提升服务质量、加强标准化程度，快速响应。

NewBanker为独立财富管理机构提供了包括业务支持系统WBS、场景获客系统NTC、资产管理系统FOF等技术产品，近期，公司还新上线了内嵌于WBS中的保险云服系统IS。

COO贾贵表示，服务垂直行业的核心价值是输出最佳实践，即Know how。技术产品是重要载体之一，必须是Knowhow+Tech双轮驱动。

但是，并非所有的最佳实践都适合通过技术产品承载，因此除了技术服务，类似营销、培训、招聘、获客等经验，还需要通过其他形式的产品输出。因此，NewBanker在过去一年多的时间里，通过顾问云、牛邦Ker、《中国财富管理实务通讯》等媒体，编写了4本专业季刊、1本专业书籍以及400多篇原创的行业文章。

今年11月，NewBanker聚集了近百位独立财富管理机构的创始人和CEO，在新加坡举办了中国独立财富管理行业峰会，就全球化资产管理、社会影响力投资、区块链技术应用等议题进行交流。而且，NewBanker目前已搭建起面向财富管理机构的高端海外游学产品，覆盖新加坡、美国、英国和以色列等地。

李清昊表示，通用型SaaS服务商通常不会考虑这些行业痛点，更不会发展满足客户非IT需求、但却具有战略性意义的业务模块。要真正意义上实现“客户成功”，这些却是垂直SaaS服务商的特点和优势。

NewBanker认为，在财富管理综合技术服务的跑道上，还有许多需要加强技术投研的领域。本轮融资后，不会铺张地进行市场营销推广，而是优先解决业务技术平台PaaS化等技术事宜。另外，还将增强数据服务、智能服务在财富管理业务全场景、全链条的应用研究和技术实现。